福にゃんのプロフィール

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福にゃんです。『インデックス投資とお金の話』へのご訪問ありがとうございます。

とんまる
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このブログってどんなことが書いてあるの?

福にゃん
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インデックス投資を中心にお金に関する記事を書いています

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プロフィール

  • 1985年生まれ
  • 5人家族の主婦(私、夫、子ども3人)
  • 地方在住
  • 温泉が大好き
  • 車の運転は嫌い
  • 投資デビューは24歳のとき
  • 資産残高は8,000万円以上
  • バリュー投資が好き、でも時間に余裕が欲しい。だからインデックス投資
  • 株主優待が好き

現在の投資スタイル

低コスト投資信託の長期・積立・分散投資をコアに、IPO・現物株・債券(日本円は現金を代用)などをサテライト的に投資しています。

とんまる
とんまる

長期投資っていうけど、どれぐらい長く保有するつもり?

福にゃん
福にゃん

20年~30年は売らずにバイ&ホールドをするつもりです

コアの部分はインデックス投資で時間をかけずに手軽に、でも市場平均並みのリターンはがっちりと確保して、サテライトの部分は時間がある時に気まぐれでやって自分の投資スキルを少しずつ磨ければいいなと思っています。コアとサテライトを足して全体としてはやや市場平均を上回るリターンが欲しい、そんな欲張りなスタイルで運用をしています。

あと個人的な趣味みたいなもので、一般信用売建クロス取引を使った株主優待取りもやってます。コストを計算して「優待の価値>コスト」になってる銘柄を見つけるのが掘り出し物を探すみたいで楽しいですし、数ヵ月後になって忘れたころに株主優待が届くとプレゼントをもらったみたいで嬉しい気持ちになります。

リスク資産は老後まで使う必要のない余裕資金から買うようにしています。好みの保有期間は「ほぼ永遠」です(笑)

とんまる
とんまる

永遠って言ってもさすがに老後は少しずつ売っていくんでしょ?

福にゃん
福にゃん

できれば老後を迎えるまでに運用資産を増やして、運用資産を切り崩さなくても配当金だけで生活できるようになるのが夢です。

主に積立をしている投資信託は4つ、全部株式クラスです。

  • 楽天VTI
  • 楽天VT
  • eMAXIS Slim米国株式(S&P 500)
  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

アメリカの比重が大きくなっています。アメリカの企業がもつ国際的なブランド力とか、株主への利益還元の意識の高さに魅力を感じているからです。

新興国に多めに資金を投じていた時期もありました。でも「成長期待が高い=高い投資収益」ではないと思うようになって、結局最終的にはバリュエーションがものを言うのかなと。成長期待が高いとその分将来の成長まで価格に織り込んでしまうので。逆に投資家からあまり期待されていないために価格が安くなっているか、あるいは適正な価格がついている状態のものが投資に適しているのではないかと今は考えています。

現在の投資スタイルに強く影響を与えている本は下の2冊です。

ウォール街のランダム・ウォーカー
楽天ブックス
¥ 2,750(2020/07/11 23:24時点)

基本的にはバリュー投資的な考え方が好きです。企業のことを徹底的に調べて、本質的価値と比較して株価が低く抑えられている銘柄に投資してあとは価格が価値に追いつくのを気長に待つ、そんな投資をするのが理想です。

でも、投資にかけられる時間は限られているし、手間をかけずに市場平均的なリターンを狙えるインデックス投資をコアにしたいと思うようになってきたのがここ数年です。

投資を始めたきっかけ

新・投資信託にだまされるな! —買うべき投信、買ってはいけない投信を読んで投資を始めました。(読んだ当時はまだ旧版の方でした。)

その中でお勧めされていたセゾンバンガードグローバルバランスファンドを積立したのが始まりです。セゾンバンガードグローバルバランスファンドは今となってはもう全部売ってしまったんですが、当時としては革新的な商品設計でコストも安かったと思っていますし、投資の世界を学ぶきっかけになったということで、とても感謝しています。

これまでの投資経験

  • インデックス投資(投資信託への長期・積立・分散投資)
  • インデックス投資(米国ETF)
  • 現物株(日本)バイ&ホールド(株主優待狙い)
  • 現物株(日本)スウィングトレード(バリュー株投資)
  • 現物株(日本)デイトレ
  • 債券投資(社債、日本国債、米国債)
  • 一般信用クロス取引(株主優待狙い)
  • ロボアドバイザー(ウェルスナビとTheo)
  • IPO初値売り
  • IPOセカンダリー
  • ソーシャルレンディング
  • 外貨建MMF

投資で上手くいかなかった経験

投資で損をしたことは何回もあります(笑)その中でも今から考えたら何であんな投資をしていたのかなーって思うのがIPOセカンダリーのデイトレです。

とんまる
とんまる

デイトレって怖いイメージがあるなぁ

福にゃん
福にゃん

そうそう。でもその時はそんな風に思わなかったんです

投資を始めてしばらくしてから現物株にも興味が出てきて、チャート分析の本を読みあさっていた時期がありました。そしてその本に書いてあったことを実践したくなってやり始めたのがデイトレというわけです。IPOの初値がついた直後の、値動きが激しい時を狙って取引をしていました。

デイトレの経験者なら分かると思うのですが、一瞬で数万円~数十万円の損失・利益が目まぐるしく入れ替わって、うまく売り抜けた時の爽快感がクセになるんですよね。

でもトータルではうまくいかなくなってきて。運用資産が300万円くらいのときに一日で50万円ぐらい損をしたこともありました。

今後の目標

いつか自分の子どもたちが大きくなったときに話してあげたくなるような資産運用の考え方とかお金との上手な付き合い方とかを書いていければなって思っています。

とんまる
とんまる

お金って大事だけど学校じゃなかなか学べないもんね

福にゃん
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このブログが資産運用を考えている皆さんにとって価値あるブログになるように頑張っていきます。よろしくお願いします

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インデックス投資とお金の話
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